人民銀行近日發(fā)布《上海市金融運(yùn)行報(bào)告(2017)》(簡(jiǎn)稱《報(bào)告》)。《報(bào)告》指出，根據(jù)當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行情況，2017年，人民銀行上海總部和全市金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做好以下五項(xiàng)工作，以更加主動(dòng)地適應(yīng)經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行新常態(tài)，分別為落實(shí)好穩(wěn)健中性的貨幣政策，切實(shí)做好各項(xiàng)調(diào)控工作;繼續(xù)做好房地產(chǎn)金融調(diào)控，落實(shí)好差別化住房信貸政策;落實(shí)好利率市場(chǎng)化改革各項(xiàng)措施;加強(qiáng)對(duì)上海科創(chuàng)中心和供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的金融支持;加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)研判和預(yù)警，切實(shí)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　2016年，人民銀行上海總部大力推動(dòng)自貿(mào)區(qū)金融改革，支持上海科創(chuàng)中心建設(shè)，同時(shí)，繼續(xù)完善宏觀審慎管理手段，加強(qiáng)定向調(diào)控與信貸政策的配合，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性和區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。

　　面對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的國(guó)內(nèi)外形勢(shì)，人民銀行上海總部采取了一系列綜合舉措，有力地支持了上海經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型發(fā)展，包括發(fā)揮再貸款的精準(zhǔn)支持效應(yīng)、創(chuàng)新運(yùn)用存款準(zhǔn)備金工具、改進(jìn)和完善再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理、引導(dǎo)融資成本穩(wěn)健下行、切實(shí)加強(qiáng)信貸投向調(diào)控和推動(dòng)優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境等。

　　其中，在再貸款政策方面，2016年，人民銀行上海總部累計(jì)發(fā)放支小再貸款9億元，撬動(dòng)商業(yè)銀行發(fā)放小微企業(yè)貸款764.3億元;累計(jì)發(fā)放支農(nóng)再貸款1.2億元，撬動(dòng)發(fā)放涉農(nóng)貸款達(dá)26.2億元。華瑞銀行成為全國(guó)首批獲得再貸款承貸行資格的民營(yíng)銀行，并率先實(shí)際利用再貸款資金發(fā)放商業(yè)貸款。

　　融資成本方面，監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)顯示，2016年，上海各行業(yè)融資利息與融資費(fèi)用均有所下降，融資成本呈現(xiàn)普降態(tài)勢(shì)。2016年12月，上海市中外資金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款加權(quán)平均利率為5.05%，比上年同期下降0.17個(gè)百分點(diǎn);2016年的人民幣貸款基礎(chǔ)利率(LPR)維持在4.3%水平，比2015年的均值顯著下降0.6個(gè)百分點(diǎn)。

　　同時(shí)，人民銀行上海總部注意引導(dǎo)不同類型金融機(jī)構(gòu)結(jié)合自身特點(diǎn)，把控信貸投向，用好有限的信貸增量，優(yōu)化存量結(jié)構(gòu)，切實(shí)保證對(duì)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、智能制造、文化創(chuàng)意、現(xiàn)代服務(wù)、“四新”經(jīng)濟(jì)等供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革重點(diǎn)領(lǐng)域和“三農(nóng)”、“小微”、創(chuàng)業(yè)促就業(yè)、保障房建設(shè)等民生領(lǐng)域薄弱環(huán)節(jié)的信貸支持。2016年末，上海微型企業(yè)貸款余額同比增長(zhǎng)15.2%，同比提高7.4個(gè)百分點(diǎn)，也高出同期境內(nèi)企業(yè)貸款增幅12個(gè)百分點(diǎn)。

　　金融支持自貿(mào)區(qū)建設(shè)取得突破性進(jìn)展

　　2016年，上海圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)推動(dòng)自貿(mào)區(qū)金融改革，持續(xù)推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)。

　　上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)走出去、參與全球資源配置的意愿不斷增強(qiáng)，境外投資持續(xù)活躍，跨境并購(gòu)成為境外投資的主要方式。2016年，自貿(mào)區(qū)境外投資項(xiàng)目數(shù)492個(gè)，其中中方投資額195.9億美元，占全市境外投資中方投資額的53.5%，上海自貿(mào)區(qū)作為企業(yè)“走出去”參與跨境并購(gòu)的橋頭堡作用進(jìn)一步凸顯。

　　跨境并購(gòu)的快速發(fā)展，離不開(kāi)良好的金融環(huán)境支持：一是上海自貿(mào)區(qū)取消境外融資的前置審批，在自由貿(mào)易賬戶分賬核算管理框架下，企業(yè)和各類金融機(jī)構(gòu)可以自主從境外融入低成本資金，融資規(guī)模從資本的一倍擴(kuò)大到二倍，融資幣種從本幣擴(kuò)展到外幣，大大降低了“走出去”企業(yè)的融資成本;二是上海地區(qū)銀行可以直接發(fā)放外幣貸款至境外，省去了內(nèi)保外貸、內(nèi)存外貸業(yè)務(wù)的復(fù)雜手續(xù)，以及開(kāi)立保函所涉及到的手續(xù)費(fèi)，企業(yè)融資成本降低，使得境內(nèi)企業(yè)以更低成本開(kāi)展境外投資業(yè)務(wù);三是新修訂的《商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》將并購(gòu)貸款期限從5年延長(zhǎng)至7年，將并購(gòu)貸款占并購(gòu)交易價(jià)款的比例從50%提高到60%，并取消并購(gòu)貸款擔(dān)保的強(qiáng)制性要求，同時(shí)不再要求并購(gòu)貸款的擔(dān)保條件必須高于其他種類貸款的要求。

　　目前，貸款仍是跨境并購(gòu)的主要融資渠道之一，而上海自貿(mào)區(qū)作為跨境并購(gòu)的集聚地，境外貸款需求旺盛。2016年末，上海自貿(mào)區(qū)分賬核算單元境外貸款余額同比增長(zhǎng)5.7倍，比年初新增1754億元，占全市新增額的85.3%。其中，境外外匯貸款余額同比增長(zhǎng)7.5倍，比年初新增138.1億美元，占全市新增額的82.2%。

　　值得一提的是，2016年，上海還建立完善金融綜合監(jiān)測(cè)分析平臺(tái)，進(jìn)一步完善監(jiān)管體制。同時(shí)，加強(qiáng)擴(kuò)區(qū)后自貿(mào)區(qū)信息的共享，研究構(gòu)建“三位一體”的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管理系統(tǒng)，探索實(shí)施金融綜合監(jiān)管：針對(duì)跨境金融活動(dòng)，建立了跨境金融綜合監(jiān)測(cè)室;針對(duì)境內(nèi)復(fù)雜金融活動(dòng)，研究建立跨行業(yè)、跨市場(chǎng)和新興業(yè)態(tài)的金融綜合監(jiān)管監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)。上海自貿(mào)區(qū)掛牌以來(lái)，區(qū)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理能力經(jīng)受住了考驗(yàn)，沒(méi)有發(fā)生一單重大風(fēng)險(xiǎn)事件。

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